لازمه ورود به هر کار و حرفه‌ای و کسب موفقیت در آن، به دست آوردن دانش و مهارت در آن زمینه به خصوص است. در غیر این صورت احتمال شکست در آن کار بسیار بالا خواهد بود. بازارهای مالی و ارزهای دیجیتال نیز از این موضوع مستثنا نیستند.
بودند کسانی که بدون تجربه و دانش وارد بازارهای مالی شدند و به امید اینکه راه صدساله را یک‌شبه طی کنند، متحمل ضررهای هنگفت شده‌اند و سرمایه‌ای را که برای آن زحمت زیادی کشیده بودند یک‌باره از دست داده‌اند. پس آموزش اولین قدم و مهم‌ترین کاری است که افراد باید پیش از ورود به بازارهای مالی و بخصوص بازار پرتلاطم ارزهای دیجیتال در نظر بگیرند. همه ما داستان افراد موفق در بازارهای مالی را شنیده‌ایم؛ اما این داستان‌ها تنها یک روی ماجراست.
افرادی هم هستند که با انتخاب‌های اشتباه و نسنجیده، سرمایه خود را از دست داده‌اند. ولی کسی داستان آن‌ها را به خاطر نمی‌آورد؛ بنابراین بهتر است برای شروع فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال ابتدا زمانی را برای آموزش صرف کنید و هوشیارانه به معامله بپردازید.
موارد بسیاری وجود دارد که باید در مورد بازار رمز ارزها بیاموزید. علاوه بر آن باید بتوانید هیجانات خود را تحت کنترل درآورید، در غیر این صورت محکوم به شکست خواهید بود. یکی از مواردی که درزمینهٔ بازارهای مالی و بخصوص بازار رمز ارزها باید در مورد آن دانش و مهارت کافی داشته باشید، تعیین حد ضرر یا استاپ لاس است. یادگیری این موضوع به شما کمک می‌کند تا حد زیادی از ضرر کردن جلوگیری کنید.
زمانی که پیش‌بینی‌های شما درست از کار درنیامد و بازار مسیری خلاف آنچه شما گمان می‌کردید را پیش گرفت، دانستن این موضوع می‌تواند سرمایه شما را از ضررهای هنگفت مصون نگه دارد. البته کسب مهارت در تعیین این معیار نیازمند مطالعه و آموزش بسیار دقیق است. در ادامه این مقاله ما سعی داریم تا شما را با مفهوم stop loss، کارایی و ویژگی‌های آن آشنا کنیم.
تعیین استاپ لاس برای حفظ سرمایه.
حد ضرر یا stop loss چیست؟
گاهی ممکن است قیمت برخلاف آنچه شما پیش‌بینی می‌کردید عمل کند و مسیر مخالف را در پیش بگیرد. در این زمان تعیین stop loss به کمک شما می‌آید. درواقع استاپ لاس سفارشی است که شما به یک بروکر می‌دهید تا زمانی که قیمت به محدوده خاصی رسید دارایی شما را به فروش برساند. این‌گونه شما ضرر خود را محدود کرده‌اید و مانع از دست رفتن سرمایه خود شده‌اید. درواقع استاپ لاس به شما کمک می‌دهد که مانع از به هدر رفتن کل سرمایه خود شوید. استاپ لاس را می‌توانید قیمت خرید خود در نظر بگیرید و یا می‌توانید کارمزد تراکنش را هم روی آن در نظر گرفته و قیمت را کمی بالاتر از قیمت خرید خود قرار دهید. استاپ لاس مانع از این می‌شود که موقعیت از آنچه هست بدتر شود و با تعیین درست آن می‌توانید در شرایط بد هم کمی سود برای خود نگه‌دارید. برای همین شما باید مهارت لازم را در تعیین حد ضرر به دست آورید.
تعیین استاپ لاس برای مقابله با زیان بیشتر.
انواع مختلف استاپ لاس(Stop Loss)
استاپ لاس کامل (The Full Stop Loss)
در این روش شما سفارشی می‌گذارید که در آن بروکر کل دارایی شما را به فروش برساند. به این صورت مثلاً شما محدوده‌ای را تعیین می‌کنید که اگر قیمت بیت‌کوین به آنجا رسید تمام دارایی بیت‌کوین شما به فروش برسد؛ بنابراین شما مانع از دست رفتن بیشتر سرمایه خود شده‌اید و می‌توانید در قیمت پایین‌تر دوباره اقدام به خرید کنید و در صورت رشد دوباره قیمت سود به دست آورید. البته گاهی ممکن است قیمت از حد ضرر شما پایین‌تر برود و دوباره پیش از آنکه شما متوجه بشوید به بالای محدوده‌ی بالاتر از حد ضرر شما برگردد. این در حالی است که شما از معامله خارج شده بودید و نه‌تنها سود احتمالی را از دست می‌دهید بلکه باید در قیمت بالاتر اقدام به خرید کنید.
استاپ لاس ناقص (Partial Stop Loss)
در این روش شما تصمیم می‌گیرید که در صورت پایین رفتن قیمت تا محدوده خاصی فقط نیمی از سرمایه خود را به فروش برسانید. در این حالت اگر قیمت دوباره برگردد شما هنوز می‌توانید از سود نیمه باقی‌مانده استفاده کنید؛ و اگر قیمت پایین‌تر برود شما می‌توانید با پول خود دوباره در قیمت پایین‌تر خرید کنید که باز هم از روش استاپ لاس کامل به‌صرفه‌تر است.
استاپ لاس دنبال کننده (Trailing Stop Loss)
در این روش شما درصد حد ضرر یا مدار دلار را به‌عنوان حد ضرر در نظر می‌گیرید و آن را نسبت به قیمت بازار تعیین می‌کنید. فرض کنید شما ارزی را به قیمت ۱۰۰ دلار می‌خرید و حد ضرر خود را روی ۹۰ دلار می‌گذارید. حالا اگر قیمت به ۹۰ دلار برسد که دارایی شما فروخته می‌شود و معامله با ۱۰ دلار ضرر بسته می‌شود و اگر قیمت بالاتر برود و مثلاً به ۱۵۰ دلار برسد، حد ضرر شما به ۱۴۰ دلار تغییر می‌کند. با افزایش قیمت شما شاهد افزایش حد ضرر خواهید بود.
استاپ لاس دنبال کننده یکی از انواع استاپ لاس.
در انتخاب حد ضرر چه مواردی را باید مورد توجه قرار داد؟
۱. حتماً قبل از ورود به معامله باید حد ضرر را تعیین کرد. با این کار از تصمیمات هیجانی و احساسی جلوگیری می‌شود. پیش از معامله با توجه به نمودار و تحلیل دقیق، حد ضرر تعیین می‌شود و از نگاه احساسی به وضع معامله خبری نیست. این امر باعث می‌شود تا سرمایه شما از ضرر در امان بماند.
۲. حد ضرر نباید بر اساس اعداد دلخواه معامله‌گر تعیین شود. بلکه باید با توجه به تحلیل تکنیکال و نمودارها مشخص گردد.
۳. درصورتی‌که بازار برخلاف آنچه شما پیش‌بینی کردید پیش رفت، شما نمی‌توانید حد ضرر خود را پایین‌تر بیاورید. این عملکرد یک تصمیم احساسی و برخلاف تحلیلی است که شما قبل از شروع معامله انجام دادید.
۴. درصورتی‌که بازار در مسیر پیش‌بینی‌شده شما حرکت کرد و افزایش قیمت رخ داد، حالا می‌توانید حد ضرر خود را حرکت دهید و طبق تحلیل جدید آن را بالاتر بیاورید. این موضوع منافاتی با مورد قبل ندارد. چراکه بازار از مسیر پیش‌بینی‌شده خارج نشده و شما را به چیزی که انتظار داشتید رسانده است.
۴. بیشتر مردم از اینکه کل سرمایه خود را در بازارهای مالی از دست بدهند هراسانند، به همین دلیل تعیین حد ضرر برای انجام معاملات بسیار ضروری است.
۵. نحوه تعیین حد ضرر بسته به نحوه معامله‌گری شما و چیزی که ترید می‌کنید متفاوت است؛ بنابراین برای تعیین حد ضرر یک روش یکسان برای همگان وجود ندارد.
۶. از قرار دادن حد ضرر در محدوده نقاط نوسانی و واضح بپرهیزید. این نقاط محل‌هایی هستند که به‌عنوان نقاط مرجعی برای ترک معامله محسوب می‌شوند؛ بنابراین بهتر است فضایی را بین این سطوح و حد ضرر خود قرار دهید تا قیمت بتواند بدون خارج کردن شما از معامله از این نقاط بگذرد.
در آخر
تعیین استاپ لاس ابزاری است تا به شما در حفظ سرمایه و حتی کسب سود بیشتر کمک کند. این مفهوم می‌تواند ناجی شما در انجام معاملات باشد. البته تعیین درست این معیار بسیار حائز اهمیت است و همان‌طور که پیش‌تر گفته شد نمی‌توان آن را بدون توجه به تحلیل تکنیکال و وضعیت بازار تغییر داد. با توجه به مقیاس کوچک این بازار نسبت به بازارهای سنتی امکان دست‌کاری در روند توسط نهنگ‌ها وجود دارد و مثلاً در مورد بیت‌کوین تغییر لحظه‌ای زیادی ممکن است اتفاق بیفتد. اشتباه در تعیین حد ضرر ممکن است شما را پیش از آنکه قیمت دوباره به‌جای اولش برگردد از معامله خارج کند و این یعنی ضرر در معامله! پس بهتر است در تعیین حد ضرر دقت و توجه کافی را به کار بگیرید. انواع مختلف استاپ لاس که در بالا ذکر شد هیچ‌یک بدون خطا و کامل نیست و هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارد. این شما هستید که تصمیم می‌گیرید با توجه به ریسک‌پذیری و نوع معامله خود از چه روشی برای تعیین حد ضرر بهره ببرید. مواردی که در این مقاله بیان شد، می‌تواند شما را در یادگیری بهتر مفهوم استاپ لاس یاری کند. بااین‌وجود کسب مهارت کامل در این زمینه نیازمند مطالعه و تحلیل هرچه بیشتر است. ما در این مقاله هر آنچه را که ضروری بود به عنوان یک هولدر یا تریدر در دنیای ارز های دیجیتال، درباره ی حد ضرر، بدانید را برایتان توضیح دادیم. امیدواریم که از خواندن این مقاله لذت برده باشید.
